BANGKOK, 15 września 2025 r. — Bank Tajlandii (BOT) zorganizował dziś pilne spotkanie z bankami komercyjnymi i Centrum Operacyjnym ds. Zwalczania Oszustw Internetowych (AOC), aby stawić czoła narastającemu kryzysowi związanemu z zamrożeniem kont bankowych, rzekomo związanym z ogólnokrajową akcją zwalczania oszustw finansowych online. Spotkanie, które odbyło się w poniedziałkowe popołudnie, miało na celu udoskonalenie procedur zawieszania i odmrażania kont, aby zminimalizować utrudnienia dla niewinnych klientów, przy jednoczesnym utrzymaniu silnych środków przeciwko oszustom.
Wczoraj po raz pierwszy szczegółowo przeanalizowaliśmy tę sprawę na łamach The Pattaya News. Sugerujemy najpierw przeczytać ten tekst, aby lepiej zrozumieć sytuację.
W Tajlandii odnotowano gwałtowny wzrost liczby oszustw, a straty sięgały 6 miliardów bahtów (około 170 milionów dolarów) tylko w drugim kwartale 2 roku. Były one spowodowane oszustwami obejmującymi phishing, fałszywe inwestycje i operacje call center. W ramach zintensyfikowanych działań, od lipca tymczasowo zawieszono ponad milion (według niektórych doniesień nawet 2025 miliony) kont bankowych, z czego 1 3 potwierdzono jako „konta mułów” wykorzystywane do prania pieniędzy. Jednak szeroko zakrojona akcja doprowadziła do nieumyślnego zamrożenia setek tysięcy, o ile nie milionów, kont legalnych użytkowników, w tym małych firm i sprzedawców internetowych, co wywołało oburzenie społeczne i wstrząsy gospodarcze.
Niektóre konta, zwłaszcza należące do zagranicznych ekspatów, były zamrożone przez tygodnie, pomimo zapewnień właścicieli kont, że dostarczyli obszerną dokumentację i dowody na to, że nie mają nic wspólnego z oszustami, a ich dane konta są prawdziwe, posiadają ważne wizy i aktualną rejestrację karty SIM, zgodnie z polityką banku. Doprowadziło to do tego, że wielu obcokrajowców oświadczyło, że wszystkie ich środki i wydatki zostały zablokowane, co doprowadziło do problemów z czynszem, żywnością i innymi podstawowymi potrzebami życiowymi, mimo że niektórzy urzędnicy bankowi twierdzili, że zablokowano tylko środki podejrzane o powiązanie z oszustwami.
Posiadacze kont w mediach społecznościowych stanowczo się z tym nie zgadzali, opisując dziesiątki przypadków całkowitego zablokowania dostępu do kont oraz banki twierdzące, że nie mogły nic zrobić i musiały czekać tygodniami, aż centrala dokona przeglądu i wypłaci środki.
Dzisiejsze dyskusje, prowadzone przez zastępcę gubernatora BOT, Darunee Saeju, koncentrowały się na usprawnieniu procesu zawieszania kont i przyspieszeniu przywracania zweryfikowanych, legalnych kont. Spotkanie odbyło się po weekendowych rozmowach z Wydziałem Zwalczania Przestępczości Technologicznej (TCSD) i Biurem Śledczym ds. Cyberprzestępczości (CCIB), podczas których odpowiednie osoby uznały potrzebę aktualizacji procedur, aby zrównoważyć bezpieczeństwo i wygodę użytkowników. „Zależy nam na ochronie konsumentów, zapewniając jednocześnie bezpieczeństwo systemu finansowego” – oświadczył Saeju, obiecując szybsze procedury odmrażania kont, z ostatecznym celem, który ma zostać osiągnięty w ciągu czterech godzin roboczych od momentu uzyskania odpowiedniej dokumentacji i weryfikacji.
Środki BOT, w tym uwierzytelnianie biometryczne transakcji o dużej wartości oraz limit dziennych przelewów w wysokości 50,000 600 bahtów dla niektórych stron, wprowadzone w sierpniu, są zgodne z globalnymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy. Krytycy twierdzą jednak, że przepisy te zakłóciły handel elektroniczny i turystykę, a niektórzy niewinni posiadacze kont borykają się z opóźnieniami sięgającymi dni, a nawet tygodni. Infolinia Ministerstwa Gospodarki Cyfrowej i Społeczeństwa, uruchomiona w celu rozpatrywania skarg, odnotowała 700-14 połączeń w ciągu jednego poranka XNUMX września, obiecując rozwiązanie „w ciągu kilku minut” w przypadku zweryfikowanych przypadków.
Banki zobowiązały się do pilnego przeglądu zamrożonych kont, a BOT ma wydać jaśniejsze wytyczne, aby zapobiec błędnej klasyfikacji legalnych kont. Przedstawiciele banku zapewnili o kontynuowaniu wysiłków na rzecz łagodzenia skutków kryzysu. Zachęcamy opinię publiczną do kontaktu z infoliniami DES lub śledzenia aktualizacji BOT, aby być na bieżąco z dalszym rozwojem sytuacji, np. z infolinią i pokojem dowodzenia TUTAJ.
„Pattaya News” zauważa, że wiele przypadków zamrożenia kont klientów zagranicznych nie ma związku z oszustwami ani kontami typu muł, ale jest powiązanych ze standardami KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta), które obejmują ważność wiz do konta bankowego, aktualną rejestrację karty SIM, prawidłowy adres i informacje w aktach. Bank Tajlandii podkreślił jednak również, że zamrożenia te powinny zostać rozwiązane jak najszybciej, bez tygodniowych opóźnień, po tym jak klient dostarczy wymagane informacje. Zaniepokojeni klienci mogą również skontaktować się z centrum pomocy.
The Pattaya News prezentuje reklamy bezpłatnie ze względu na ważny i aktualny temat.
Oryginalną wersję tego artykułu można znaleźć na stronie Wiadomości z Pattaya.
